この記事の目次
積立内容
合計15銘柄を毎月33,333円積立中
毎年40万円買付可能
20年間、運用益が非課税
楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))に毎月2,222円積立中
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- 累計買付額:66,449円
- 評価額 :98,053円
- 評価損益 :31,604円
- 利益率 : 47.56%
- 累計買付額:1,117,219円
- 評価額 :1,563,002円
- 評価損益 : 445,783円
- 利益率 : 39.90%
楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))の概要
私は2019年6月から“楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))”に毎月2,222円の分散投資を行っています。
“楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))” は主として米国株式市場の動きをとらえることを目指して、CRSP USトータル・マーケット・インデックス(円換算ベース)に連動する投資成果を目指して運用を行います。
CRSP USトータル・マーケット・インデックス(円換算ベース)の過去の年率平均リターンは以下の通りです。
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このことから、短期運用だとリーマンショックやコロナショックの影響で上がったり下がったりしますが、10年超の長期運用であれば、年利は3〜10%くらいで推移する事でプラスになっていたと考えられます。
毎月 33,333円、年間 40万円を20年間、合計 800万円を積み立てた場合、
もし年利 3.0%で回れば、20年後には294万円増え、粗利益率 36.75% 合計 1,094万円も貯まることになります。
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もし年利 7.01%で回れば、20年後には 939万円増え、驚異の粗利益率 117.38%
合計 1,739万円も貯まることになります。
長期分散投資の複利効果は時間をも味方につけるということです。
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私は毎月33,333円の積み立てを行なっています。
楽天カードで積み立てを行うことで1.0%のポイント還元が受けられますので、投資のリターンとは別に1.0%の利益を得ています。
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