この記事の目次
積立内容
つみたてNISA
合計15銘柄を毎月33,333円積立中
毎年40万円買付可能
20年間、運用益が非課税
2021年10月つみたてNISA運用損益
たわらノーロード 先進国株式に毎月2,222円積立中
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つみたてNISA実績( 2021年10月累計)
- 累計買付額:66,449円
- 評価額 :95,411円
- 評価損益 :28,962円
- 利益率 : 43.59%
つみたてNISA全体実績( 2021年10月累計)
- 累計買付額:1,117,219円
- 評価額 :1,563,002円
- 評価損益 : 445,783円
- 利益率 : 39.90%
たわらノーロード 先進国株式の概要
私は2019年6月から“たわらノーロード 先進国株式”に毎月2,222円の分散投資を行っています。
“たわらノーロード 先進国株式” は海外の株式分散投資を行い、MSCIコクサイ・インデックス(円換算ベース、配当込み、為替ヘッジなし)に連動する投資成果をめざして運用を行います。
MSCIコクサイ・インデックス の過去の年率平均リターンは以下の通りです。
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このことから、短期運用だとリーマンショックやコロナショックの影響で上がったり下がったりしますが、10年超の長期運用であれば、年利は3〜10%くらいで推移する事でプラスになっていたと考えられます。
毎月 33,333円、年間 40万円を20年間、合計 800万円を積み立てた場合、
もし年利 3.0%で回れば、20年後には294万円増え、粗利益率 36.75% 合計 1,094万円も貯まることになります。
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もし年利 7.01%で回れば、20年後には 939万円増え、驚異の粗利益率 117.38%
合計 1,739万円も貯まることになります。
長期分散投資の複利効果は時間をも味方につけるということです。
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つみたてNISAを楽天カード決済で実質リターン1%UP!
私は毎月33,333円の積み立てを行なっています。
楽天カードで積み立てを行うことで1.0%のポイント還元が受けられますので、投資のリターンとは別に1.0%の利益を得ています。
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